إدارة ذمم العملاء وسياسات الإئتمان

لمحة عامة

يرتبط جزء كبير من رأس المال العامل للشركة بذمم العملاء وهذا يشكل مخاطر سيولة عالية. في هذه الدورة، فإننا نساعدك علو توسيع نطاق المعرفة والخبرة في الادارة الكفؤة لذمم العملاء والتي ستمكنكم من تنظيم إدارة حسابات العملاء على نحو فعال، دون المساس بالمبيعات الآجلة.

المنهجية

توضح هذه الدورة الموضوعات الأساسية النظرية والعملية بالإضافة إلى استخدام برنامج اكسل في ادارة حسابات ذمم العملاء.  

أهداف الدورة

سيتمكن المشاركون في نهاية الدورة من:

• وضع سياسات إئتمان فعالة تنسجم مع أهداف الشركة
• استخدام التحليل المالي وغير المالي للمساعدة في اتخاذ قرارات منح الإئتمان للعملاء
• تعريف مجال عمل إدارة ذمم العملاء ودورها في الشركة
• توظيف سياسات تحصيل فعالة
• تقييم عملية إدارة ذمم العملاء وتطبيق أفضل الممارسات
• تطبيق الأدوات والتقنيات الفعالة لمراقبة أداء إدارة ذمم العملاء

الفئات المستهدفة

مدراء وموظفو دائرة ذمم العملاء بالااضافة الى مراقبي وموظفي الإئتمان والفوترة والتحصيل. وهذه الدورة مفيدة للمهنيين في مجال المحاسبة، والتمويل، والمبيعات والذين يعملون عن كثب مع دائرة ذمم العملاء.

الكفاءات المستهدفة

• الإدارة الفعالة لذمم العملاء
• فهم الآثار المترتبة على سياسة وقرار الائتمان
• إجراء تحليل حسابات ذمم العملاء
• تحليل طرق التحصيل المختلفة
• اختيار تقنيات اصدار الفواتير الفعالة
• إعداد تقرير تعمير ذمم العملاء
• كيفية الاستفادة من ذمم العملاء وتحويلها الى نقد
• الاستفادة من وظائف برنامج اكسل في ادارة ذمم العملاء

محتوى البرنامج

• إدارة سياسات الإئتمان
  • مسؤولية إدارة الائتمان
  • العوامل التي تؤثر على السياسات الائتمانية
  • عناصر الإئتمان الخمسة
  • العوامل غير المالية التي تؤثر على قرار الائتمان
  • الخطوط العريضة لسياسة الائتمان:
    • مهمة إدارة الائتمان
    • أهداف قسم الائتمان
    • الادوار والمسؤوليات
    • الإجراءات
    • قياس النتائج
  • مراجعة الحسابات الجديدة
  • إعادة تقييم الحسابات الموجودة سابقاً
  • البيانات المالية: ما الذي تبحث عنه
  • تحليل النسب المالية
  • تحديد الحد الائتماني
  • إقامة علاقة مربحة مع العملاء
  • تلبية احتياجات العملاء
• عملية إعداد الفواتير
  • كفاءة عملية الفوترة تساهم في سرعة تحصيل الفواتير
  • منع الخطأ الفادح: ارسال الفواتير مع وجود أخطاء فيها
  • استخدام التكنولوجيا
  • تأثير العمليات التي تسبق اصدار الفواتير
  • أفضل الممارسات في اصدار الفواتير
• تحصيل الفواتير
  • النقد: هل يستحق جهودكم
  • نصائح وتقنيات ومبادئ لسرعة تحصيل الفواتير
  • أهمية وضع سياسة لتحصيل الفواتير
  • استخدام أساليب مختلفة في التحصيل
  • استراتيجيات في إدارة نزاعات التحصيل
  • أفضل الممارسات في تحصيل الفواتير
  • بيع وتسييل ذمم العملاء
• العلاقة بين دائرتي المبيعات والائتمان
  • كسر الجليد
  • الحفاظ على علاقة المبيعات مع الائتمان
  • دور المبيعات في إصدار الائتمان وفي التحصيل
• تحليل عملية ادارة وتحصيل ذمم العملاء
  • تحسين نوعية الذمم المدينة
  • تعمير الذمم المدينة ومخصصات الديون المشكوك في تحصيلها
  • طرق احتساب الديون المشكوك في تحصيلها
  • خفض شطب الديون المشكوك في تحصيلها
  • حساب معدل دوران ذمم العملاء
  • حساب عدد ايام تحصيل ذمم العملاء
  • حساب أفضل الأيام الممكنة لتحصيل ذمم العملاء
  • مؤشر فعالية التحصيل
  • تحليل الدورة التشغيلية والنقدية
  • إدارة ذمم العملاء من خلال استراتيجية تقسيم المحافظ
  • تحليل حجم وتكوين وتعقيد محفظة ذمم العملاء
  • تقسيم محفظة ذمم العملاء
  • أعتماد اساليب مناسبة لكل قسم من ذمم العملاء
•  وضع الأمور تحت السيطرة
  • الرقابة الداخلية في عمليات ذمم العملاء
  • ذمم العملاء وإغلاق الحسابات الشهرية
  • الاستعانة بمصادر خارجية لادارة حسابات ذمم العملاء