اساسيات العمليات المصرفية

الأهداف العامة :

• توضيح أهمية عمليات المصارف وشمول خدماتها ودورها في الاقتصاد الوطني، والمجتمع، ولمنشآت الأعمال، والأفراد

• البيئة المعاصرة لعمل المصارف

• وصف الأنشطة الأساسية للمصارف التجارية وترابطها

• عرض المنتجات والخدمات المصرفية التي تقدمها المصارف للمنشآت والأفراد والحكومات والمراسلين

• المقارنة بين مصادر الأموال من الودائع (جارية ولأجل) وغير الودائع

• التوكيد على أهمية رأس المال المصرفي

• توضيح مفاهيم السيولة، والسلامة المصرفية

• المبادلة بين المخاطرة والعائد

• عرض أهم أنواع الرقابة على المصارف

• توضيح عمليات وخدمات المصارف الدولية

موجة الى  :

جميع العاملين الحاليين في المصارف الراغبين في تحديث مهاراتهم والعاملين الجدد الذين هم بحاجة لاكتساب المهارات المصرفية الأساسية في الإدارات الآتية:

• الخدمات الأساسية المقدمة للعملاء

• الودائع

• القروض

• تحليل الائتمان، الاستعلام

• الاستثمارات

• الإدارة المالية، الحسابات

• العمليات المصرفية المحلية

• العمليات المصرفية الدولية

• التسويق، العلاقات العامة

• الإدارات الأخرى ذات العلاقة

المكونات :

• طبيعة وأهمية المصارف، والتنظيم المصرفي، والمصارف الشاملة، والخدمات المصرفية

• طبيعة وأهمية المصارف والمنشآت المالية في الاقتصاد الوطني

• الهيكل التنظيمي للمصرف، والفروع المصرفية

• المصارف الشاملة

• الخدمات (التقليدية والمعاصرة) التي تقدمها المصارف

• الاتجاهات الحديثة المؤثرة في المصارف

• نظرة شاملة لإدارة مصادر واستخدامات أموال المصرف، في إطار المبادلة بين المخاطرة والعائد

• مصادر واستخدامات أموال المصرف

• نظرة شاملة

• المبادلة بين المخاطرة والعائد

• القوائم المالية، وتحليل وتقييم أداء المصرف

• الميزانية العمومية وقائمة الدخل

• تحليل وتقييم أداء المصرف

• إدارة مصادر أموال المصرف

• الودائع

• غير الودائع

• حقوق الملكية (رأس المال)

• إدارة سيولة المصرف

• الاحتياطات الأولية

• الاحتياطات الثانوية

• إدارة محفظة القروض

• الاستراتيجية والسياسة الاقراضية

• التحليل الائتماني: تقييم جدارة العميل

• تسعير القروض

• أنواع القروض لمنشآت الأعمال حسب الأجل: قصيرة، ومتوسطة، وطويلة الأجل

• القروض للمنشآت الصغيرة

• القروض الاستهلاكية (الشخصية)

• الضمانة

• إدارة التحصيل، والقروض المتعثرة

• إدارة محفظة الاستثمار ودراسات الجدوى

• إدارة محفظة الاستثمار (الأسهم والسندات)

• دراسات الجدوى

• العمليات المصرفية الدولية

• تنظيم العمليات المصرفية الدولية

• رقابة العمليات المصرفية الدولية

• خدمات العملاء المقدمة من المصارف الدولية

• المشكلات المستقبلية أمام المصارف الدولية

• دراسة الحالات والتمرينات، والمجموعات الصغيرة للمناقشة، بإشراف الخبير