الادارة المالية المتقدمة وادارة المخاطر

موجه إلى :

• بالادارات المالية

• في إدارات الائتمان المصرفي

• في إدارات المتابعة والرقابة على الائتمان

• )متابعة( القروض

• والتفتيش

• القروض المشكوك فيها والمتعثرة

• )تحليل المعلومات الإئتمانية(

• والبحوث والدراسات

• والإدارة المالية

• القانونية

• القروض

• المصرفية

أهدف البرنامج:

• الهدف الرئيسى لهذا البرنامج تأمين إمتلاك المعرفة الضرورية في الادارة المالية و إدارة المخاطر لتحليلها وإتخاذ القرارات اللازمة بشأنها، لتحقيق مجموعة الأغراض التالية:

• التعرف على الوظائف الحديثة للإدارة المالية المتقدمة

• إكساب المشاركين مهارات إدارة مخاطر الأنشطة وذلك من منظور تخطيط هذه الأنشطة ومراقبة آدائها ومتابعة نتائجها.

• رفع قدرات المشاركين في كيفية توظيف مجموعة الاستراتيجيات والنماذج والاساليب ذات الطابع الدولي وذلك في قياس وادارة وتقييم المخاطر.

• تعريف المشاركين بأهم المعايير ذات الصلة بمتطلبات ادارة المخاطر القادر على تعزيز أمن وسلامة النظام المالى والتشغيلة والصادرة عن منظمات دولية مثل لجنة بازل في جولتها الأولى والثانية.

• إطلاع المشاركين على أحدث الأساليب الخاصة برفع كفاءة الرقابة المالية والتدقيق والضبط الداخلى والمرتبطة بادارة المخاطر.

• القدرة على التنبؤ بالمشكلات التي قد تواجه الائتمان بعد منحه والتى تؤدي إلى تعثر العميل في السداد

• القدرة على متابعة الائتمان المصرفي والتسهيلات الممنوحة لزيادة فاعلية الأداء والتحكم في الائتمان المصرفي لتفادي حالات التعثر

محتويات البرنامج:

الوحدة الأولى:

وظائف الإدارة المالية الحديثة

• التقليدية للإدارة المالية

• الحديثة للإدارة المالية

• الحديثة للحصول على الأموال

• استخدام واستثمار الأموال

• النقدية والسيولة

• المخزون

• ديون العملاء

• الديون قصيرة الأجل

الوحدة الثانية:

الإطار المتقدم للتحليل المالى.

• المالى وعلاقته بقياس وتقييم الأداء المالى.

• التحليل المالى.

• التحليل المالى.

• القوائم المالية وفقا لمتطلبات التحليل المالى.

• أدوات وأساليب التحليل المالى .

• الأفقى وتحليل الاتجاه العام.

• الرأسى وتحليل الحجم المشترك.

• وحالات عملية متنوعة .

• التحليل المالى بالنسب والمؤشرات المالية.

الوحدة الثالثة :

التحليل المالى لأغراض التنبؤ بالأداء المالى المستقبلى.

• اكتشاف العسر المالى والتنبؤ بالإفلاس.

• مقدرة المنشأة على الاستمرار.

• المالية المركبة للتنبؤ بالافلاس.

• ألتمان للتنبؤ بالنجاح أو الفشل المالى.

• الحالة المالية للمنشأة والتنبؤ بالفشل المالى.

• السلبية المؤثرة على مصداقية المعلومات المالية للمنشآت.

• ديبون فى التحليل المالى للتنبؤ بالأداء المالى للمنشآت .

• عملية للتنبؤ بالأداء المالى المستقبلى.

الوحدة الرابعة:

ماهية المخاطر

• وأنواع المخاطر.

• المخاطر.

• المالية.

• التشغيل.

• وتحليل المخاطر.

• التحكم فى المخاطر.

• تشخيص المخاطر وتخفيفها.

الوحدة الخامسة:

مراحل عملية إدارة المخاطر

• المخاطر

• استراتيجيات وإجراءات لترتيب المخاطر

• السياسات للتخفيف من حدة المخاطر

• السياسات وتحديد المسئوليات

• الكفاءة وواقعية النتائج

• السياسات

• ومشاكل عملية وتطبيقية

الوحدة السادسة:

إدارة المخاطر وفق اتفاقية بازل 2

• التدقيق الداخلى فى إدارة المخاطر

• الرقابة الداخلية وإدارة المخاطر

• نظام الضبط الداخلى فى إدارة المخاطر

• لجنة بازل 1،2 لإدارة المخاطر

• الحديثة لإدارة المخاطر وفق المعايير الدولية

• الرقابية لبرنامج شامل لإدارة

• المالية u1608 ومخاطر التشغيل

• ومشاكل عملية وتطبيقية.