الإدارة المالية المعاصرة وإدارة المخاطر في المعاملات المالية

الهدف الرئيسي :

• تأمين امتلاك المعرفة الضرورية في الادارة المالية و إدارة المخاطر لتحليلها واتخاذ القرارات اللازمة بشأنها ، لتحقيق مجموعة الأغراض التالية :

• التعرف على الوظائف الحديثة للإدارة المالية المعاصرة.

• إكساب المشاركين مهارات إدارة مخاطر الأنشطة وذلك من منظور تخطيط هذه الأنشطة ومراقبة آدائها ومتابعة نتائجها.

• رفع قدرات المشاركين في كيفية توظيف مجموعة الاستراتيجيات والنماذج والاساليب ذات الطابع الدولي وذلك في قياس وادارة وتقييم المخاطر.

• تعريف المشاركين بأهم المعايير ذات الصلة بمتطلبات ادارة المخاطر القادر على تعزيز أمن وسلامة النظام المالي والتشغيلة الصادرة عن منظمات دولية

• إطلاع المشاركين على أحدث الأساليب الخاصة برفع كفاءة الرقابة المالية والتدقيق والضبط الداخلي والمرتبطة بإدارة المخاطر.

• القدرة على التنبؤ بالمشكلات التي قد تواجه الائتمان بعد منحه والتي تؤدي إلى تعثر العميل في السداد

• القدرة على متابعة الائتمان المصرفي والتسهيلات الممنوحة لزيادة فاعلية الأداء والتحكم في الائتمان المصرفي لتفادي حالات التعثر

المستفيدون :

• العاملون بالإدارات المالية بمختلف اشكالها " الحكومية والخاصة والاستثمارية و البترولية " وفي إدارات الائتمان المصرفي الحكومي والاستثماري والبترولي وفي إدارات المتابعة والرقابة على الائتمان مراجعة ومتابعة القروض والرقابة والتفتيش ومتابعة القروض المشكوك فيها والمتعثرة والاستعلام ( تحليل المعلومات الائتمانية ) والمحاسبة والإدارة المالية والشؤون القانونية وضمانات القروض والفروع المصرفية والإحصاء والبحوث والدراسات .

المحتويات الرئيسية :

وظائف الإدارة المالية المعاصرة :

• الوظائف التقليدية للإدارة المالية

• الوظائف الحديثة للإدارة المالية

• الأدوات الحديثة للحصول على الأموال

• أوجه استخدام واستثمار الأموال

• إدارة النقدية والسيولة

• إدارة المخزون

• إدارة ديون العملاء

• إدارة الديون قصيرة الأجل

اساسيات الإدارة المالية المعاصرة:

• الاستثمار.

• البورصات.

• رأس المال.

• النقود.

• الاوراق المالية.

• التمويل.

• المخاطر المالية.

• الميزانية.

• الادارة المالية.

• المحاسبة التحليلية.

• المحاسبة الإدارية.

• الميزانيات التقديرية.

• الفائدة--محاسبة.

الإطار المتقدم للتحليل المالي :

• التحليل المالي وعلاقته بقياس وتقييم الأداء المالي .

• أساليب التحليل المالي .

• أدوات التحليل المالي .

• تعديل القوائم المالية وفقا لمتطلبات التحليل المالي .

• تطبيق أدوات وأساليب التحليل المالي .

• التحليل الأفقي وتحليل الاتجاه العام .

• التحليل الرأسي وتحليل الحجم المشترك .

• أمثلة وحالات عملية متنوعة .

• أدوات التحليل المالي بالنسب والمؤشرات المالية .

التحليل المالي لأغراض التنبؤ بالأداء المالي المستقبلي :

• أساليب اكتشاف العسر المالي والتنبؤ بالإفلاس .

• تقييم مقدرة المنشأة على الاستمرار .

• المؤشرات المالية المركبة للتنبؤ بالافلاس .

• نموذج ألتمان للتنبؤ بالنجاح أو الفشل المالي .

• تقييم الحالة المالية للمنشأة والتنبؤ بالفشل المالي .

• العوامل السلبية المؤثرة على مصداقية المعلومات المالية للمنشآت .

• نماذج في التحليل المالي للتنبؤ بالأداء المالي للمنشآت .

• حالة عملية للتنبؤ بالأداء المالي المستقبلي .

إدارة المخاطر في المعاملات المالية:

• ماهية المخاطر

• العلاقة بين مفهوم الخطر ومفهوم عدم اليقين

• قياس المخاطرة

• أهمية تحليل المخاطر في القرارات المالية

• طرق التعامل مع الخطر في المعاملات المالية المعاصرة

التأمين :

• تعريف التأمين

• عقد التأمين

• صفة المكروه الذي يمكن التأمين ضده

• قانون الأعداد الكبيرة

مواءمة الأصول والخصوم :

• الاحتماء

• الاختيارات

• البيع الآجل

• المستقبليات

طبيعة وأنواع المخاطر

• تصنيفات المخاطر .

• المخاطر المالية .

• مخاطر التشغيل .

• تحديد وتحليل المخاطر .

• طرق التحكم في المخاطر .

• برامج تشخيص المخاطر وتخفيفها .

مراحل عملية إدارة المخاطر :

• تحديد المخاطر

• تطوير استراتيجيات وإجراءات لترتيب المخاطر

• تصميم السياسات للتخفيف من حدة المخاطر

• تطبيق السياسات وتحديد المسئوليات

• اختبار الكفاءة وواقعية النتائج

• مراجعة السياسات

• حالات ومشاكل عملية وتطبيقية

إدارة المخاطر وفق اتفاقية بازل :

• دور التدقيق الداخلي في إدارة المخاطر

• نظام الرقابة الداخلية وإدارة المخاطر

• دور نظام الضبط الداخلي في إدارة المخاطر

• مقررات لجنة بازل 1،2 لإدارة المخاطر

• النظم الحديثة لإدارة المخاطر وفق المعايير الدولية

• الإرشادات الرقابية لبرنامج شامل لإدارة المخاطر المالية ومخاطر التشغيل

• حالات ومشاكل عملية وتطبيقية