مكافحة غسيل الأموال

لمحة عامة

تقدم هذه الدورة تحليل شامل وعملي لخطط مكافحة غسيل الأموال وتشريعاته وتقنيات تمنع حدوثه حيث يتعلم المشاركون كيفية فهم المشاكل المرتبطة بالوقاية والحماية لمؤسساتهم. كما تغطي هذه الدورة أنواع مختلفة من المخططات والأساليب المتاحة لاثبات الدخل والسجلات المطلوبة  وكيفية تحليلها وتحديد عمليات البيع المحتملة.

نظرا ً بأن معظم حالات مخالفة لوائح مكافحة غسل الأموال والتكاليف المرتبطة به، ليست فقط في المال بل في السمعة أيضا، فإن هذه الدورة تعطي المشاركين التوجيه والفهم للوائح المعمول بها دوليا وفي منطقة الخليج لضمان مضي المؤسسات قدما في حماية أصولها.

المنهجية

هذه الدورة تفاعلية بالكامل وتشجع المشاركة لتحقيق أقصى قدر من الاستفادة عن طريق تقديم المشاركين الحالات والسيناريوهات الخاصة بها حيث تتم الإجابة على الأسئلة وجميع الارتيابات. فتشمل أنشطة الفريق ودراسات الحالة وأمثلة عملية للمناقشة.

أهداف الدورة

سيتمكن المشاركون في نهاية الدورة من:

• كشف ومنع غسيل الأموال
• تعريف غسيل الأموال ودورته
• تحديد كيفية ارتكاب غسيل الأموال
• تطبيق لوائح القانون الدولي الخاصة بمكافحة غسيل الأموال في دول مجلس التعاون الخليجي
• تحليل السجلات المالية وتحديد عمليات البيع الممكنة
• تطبيق أساليب لاثبات الدخل أو الأموال من مصادر غير معروفة

الفئات المستهدفة

هذه الدورة مناسبة لكبار المدراء الذين يتولون مسؤولية تطوير أو تنفيذ سياسات وإجراءات مكافحة غسيل الأموال. وتفيد أيضا إلى حد كبير الضباط الماليين والمراقبين الماليين والمحاسبين وضباط تقارير غسيل الأموال وضباط مراقبة الامتثال والمدراء والمدققين والموظفين التي يتطلب عملهم الامتثال لمكافحة غسيل الأموال.

الكفاءات المستهدفة

• فهم دورة مكافحة غسيل الأموال
• تحديد طرق غسيل الأموال
• قوانين مكافحة غسيل الأموال ولوائحه
• الكشف عن الغش والوقاية منه
• تحليل السجلات المالية
• اثبات مصادر الدخل والأموال

محتوى البرنامج

• مبادئ غسيل الأموال
  • ما هو غسيل الأموال وأهميته
  • مراحل عملية غسيل الأموال
  • دورة غسيل الأموال
  • مصادر "الأموال المشبوهة"
  • اعرف عميلك
  • الأصول المختفية
  • المَركبات الشائعة المستخدمة لإخفاء الأصول
  • إخفاء الأصول مقابل غسيل الأموال
• التنمية الدولية للقوانين والأنظمة
  • دور فرقة العمل المعنية بالإجراءات المالية (FATF)
  • التوجيهات الأوروبية
  • قانون باتريوت الأمريكي
  • قرارات الأمم المتحدة
  • مبادئ فولفسبورج
  • دول مجلس التعاون الخليجي كعضو في (FATF)
  • قانون الامتثال الضريبي في الحسابات الخارجية (FATCA)
  • قانون مكافحة غسيل الأموال (AML) والأنظمة في دول مجلس التعاون الخليجي
• مخططات غسيل الأموال
  • مخطط المرشح
  • مخطط الأعمال
  • المخطط المصرفي
  • المجموعة المصرفية للأعمال
  • تصغير الصفقات وهيكلتها
  • الشركات الوهمية
  • مخططات القرض الى الوراء
  • الفواتير المغشوشة
  • اعادة الشراء
  • أمثلة عن مخططات غسيل الأموال
• تحديد مؤشرات الأنشطة غير المشروعة في سجلات البنك
  • كيف يتم وضع المؤشرات
  • كيف يمكن استخدام المؤشرات
  • أمثلة المؤشرات
  • النشاط غير الطبيعي في الحسابات
  • النصائح والمزالق
• وسائل اثبات مصادر الدخل
  • تحليل السجلات المالية للعملاء المحتملين
  • استخدام الدفاتر والسجلات في القضايا المالية
  • تحليل الميزانية العمومية
  • تحليل بيان الدخل
  • الأساليب غير المباشرة: صافي القيمة وودائع البنوك
  • الأساليب المباشرة للاثبات
  • منظمة كابوني