التنظيمات البنكية وادارة الخزينة

التنظيمات البنكية وادارة الخزينة

مقدمة عن البرنامج التدريبي:

يهدف البرنامج إلى إكساب المشاركين أهم المعارف المتعلقة بالمستجدات الحديثة في التنظيمات البنكية وادارة الخزينة وتقييم الأداء ، وتنمية مهاراتهم لممارسة الأعمال المرتبطة بها بكفاءة عالية، وإحداث تغيير إيجابي في اتجاهاتهم وفقا لمتطلبات وظروف بيئة العمل.

 الأسس القانونية للأعمال المصرفية :

الأهداف :

إلمام موظفي البنوك بالنظم القانونية المنظمة للأعمال المصرفية

تنمية وعي موظفي البنوك بحقوق وواجبات والتزامات البنك من جانب والعميل من جانب أخر.

تجنيب البنوك والعاملين فيها المخاطر الناشئة عن عدم تطبيق القواعد النظامية

تدريب المشاركين على إجراءات تجنب ومواجهة المشكلات التي تواجههم خلال عملهم اليومي من خلال تطبيقات عملية.

المحتوى العام :

   مقدمة عن البنوك في النظام المالي والمصرفي وعلاقتها بالبنوك التجارية.

  النظم والقواعد الخاصة بالرقابة والإشراف على البنوك.

  القواعد النظامية المتعلقة بفتح الحسابات وتشغيلها.

  أهم القواعد النظامية المتعلقة بالائتمان (القروض المصرفية الاعتمادات المصرفية بطاقات الائتمان خطاب الضمان الاعتماد المستندي...إلخ )

  أسس تطبيق الوكالة في العمل المصرفي.

  ضوابط تقديم البنك للمعلومات ومبدأ حفظ سر المهنة وقواعد سرية الحسابات البنكية والاستثناءات التي ترد عليها.

  بعض الأحكام والتطبيقات العملية المتعلقة بالشيكات والأوراق التجارية الأخرى في العمل المصرفي.

 أساسيات مصرفية الأفراد :

  معرفة أنواع العملاء وطرق التعامل مع كل عميل وفقا لطبيعته

  التعامل مع العميل بمصداقية واحترافية

  الأسئلة التي يتعين طرحها للتعرف على العميل واحتياجاته

  الجوانب الأساسية لحقوق ومسئوليات العميل وما الذي يتوجب عمله من قبل موظفي البنك لرفع الوعي المالي لدى العملاء

  أنواع الحسابات والتعرف على مميزات كل حساب

  متطلبات فتح الحساب الجاري بالبنوك

 أحكام الشيكات والسمات القانونية لها

 الحالات الخاصة لعملاء الحساب الجاري وفق ًا للقواعد المصرفية المعمول بها

 الموازنة بين سلوك أداء الوظيفة وسلوك الاهتمام بخدمة العميل

مفهوم الالتزام في البنوك

مسئوليات الالتزام الرقابي

مسئوليات موظفي البنك تجاه الالتزام

دور مسئول الالتزام الرقابي وأنشطة الالتزام الرقابي الرئيسية

إدارة الخزينة :

يهدف البرنامج إلى إعطاء المشاركين أفضل الممارسات والأساليب لإدارة الخزينة :

تحديد أنشطة وزارة الخزانة

معرفة كيفية تمويل المعهد من خلال أسواق المال ومنتجات السندات

استخدم منحنى العائد لسعر السوق المالي ومنتجات السندات منتجات مشتقات هيكلية

هيكل العملات الأجنبية والسلع ومشتقات الائتمان ومنتجات الخيارات غير المتداولة

هيكلة واستخدام أحدث منتجات الخزينة المتوافقة مع الشريعة الإسلامية ومشتقاتها

تحديد أفضل الممارسات في إدارة مخاطر السيولة والسوق في الخزينة

فهم ديناميكيات سوق التأمين

تقديم خدمة عملاء عالية الجودة

البيع على نحو فعال لمنتجات وخدمات التأمين

بناء العلاقة بين الوسيط أو الوكيل وشركة التأمي

العمل بشكل فعال وفق الإطار التنظيمي

التحليل الكمي للمخاطر وتوقعات التدفقات النقدية

الجوانب القانونية وعقود شراكة القطاع العام والخاص

أسواق رأس المال ومشاريع الشراكة